بازی مونوپولی را بشناسید

Monopoly بیش از 100 سال است که یک بازی کلاسیک روی صفحه است.  خرید بازی مونوپولی این یک بازی معاملات املاک است که تقریباً همه برای سرگرمی بازی می کنند و فرصتی برای تبدیل شدن به یک سرمایه دار بزرگ املاک و مستغلات است. اما اگر به اندازه کافی Monopoly را بازی کرده اید ، به سرعت متوجه می شوید که این بازی خرد مالی و درس های زیادی را ارائه می دهد که می تواند در دنیای واقعی امور مالی و سرمایه گذاری به کار گرفته شود.

در زیر پنج درس ارزشمند آورده شده است که نه تنها به شما در افزایش شانس برنده شدن در بازی روی میز کمک می کند ، بلکه شانس خود را برای درک بهتر اصول محتاطانه مالی و سرمایه گذاری نیز افزایش می دهد.
1. همیشه پول نقد را در دست داشته باشید

تا اینجا ، این مهمترین درس هم در بازی و هم در دنیای مالی است. برای پیروزی در انحصار باید آخرین بازیکن باقی مانده باشید ، به عبارت دیگر ، آخرین بازیکنی باشید که پول دارید. بنابراین اگر بی هدف به دور هیئت مدیره انحصار حرکت کنید و همه چیز را که در چشم دارید خریداری کنید ، وقتی زمان پرداخت تعهدات مالی شما فرا رسید ، به احتمال زیاد نقدینگی شما تمام می شود. عدم وجود پول نقد به این معنی است که باید املاک (دارایی) خود را با تخفیف عمیق نسبت به مبلغی که برای آنها پرداخت کرده اید ، فروخته باشید. در بازی ، شما مجاز به رهن آنها با تخفیف به ارزش اسمی هستید. هنگامی که این روند اتفاق می افتد ، مگر اینکه شما خوش شانس باشید ، فقط یک زمان است که ورشکسته شوید.

همین اصل دقیق در مسائل مالی دنیای واقعی نیز صادق است. ایالات متحده به دلیل عواقبی که در زمان رکود اقتصادی هنگامی که پول نقد در دسترس نیست رخ داد ، در ردیف اول قرار گرفت. هنگامی که رکود بزرگ رخ داد ، مردم به دلیل اعتیاد به اعتبار پول نقد دیوانه واری خرج کرده بودند. با این حال ، هنگامی که بازار مسکن متلاشی شد و بحران بانکی ایالات متحده شروع شد ، کسانی که پول نقد نداشتند از بین رفتند. اثر انحصار رخ داد-بدون پول نقد ، افراد مجبور بودند آنچه را که داشتند با تخفیف های شدید "فروش" کنند. مردم که قادر به پرداخت وام مسکن نبودند ، مجبور شدند خانه های خود را به میزان قابل توجهی کمتر از مبلغی که برای آنها پرداخته بودند بفروشند ، یا بدتر از آن ، وام دهنده ای که ملک را مسدود کرده است. هرگونه حقوق خالص از بین رفت

عواقب مشابهی در بازار سهام تا حدی سرسام آور متحمل شد. وقتی بازارهای اعتباری تسخیر شدند ، بسیاری از سرمایه گذاران برای جمع آوری پول نقد تلاش کردند. تنها گزینه ای که داشتند فروش اوراق بهادار به هر قیمتی بود. این نیاز به پول نقد بهمن فروش را ایجاد کرد که منجر به افت شدید بازار در سال 2008 شد و در نهایت باعث شد افراد خوب و سخت کوش مقدار قابل توجهی از دارایی های قابل سرمایه گذاری خود را از دست بدهند. از سوی دیگر ، به افرادی که پول نقد داشتند این فرصت داده شد که دارایی هایی - سهام ، املاک ، اوراق قرضه - را برای بخشی از ارزش خود خریداری کنند. در نهایت آنها بازی را بردند و بیشترین درآمد را کسب کردند.
2. صبور باشید

برای پیروزی در Monopoly باید صبور باشید و برنامه بازی داشته باشید. شما معمولاً نمی توانید با خرید هر قطعه املاک و مستغلات برنده شوید. شما باید یک رویکرد کلی در مورد نحوه انجام کار داشته باشید. اگر بی حوصله هستید و شروع به خرید هر قطعه ای از تخته ای که روی آن می کنید می کنید ، به سرعت خود را بی پول می بینید. بنابراین ، شما باید صبور باشید و بدانید چه موقع خرید کنید و چه زمانی باید پاسپورت بگیرید.

به طور مشابه ، اگر هنگام سرمایه گذاری فقط بدون نظم و انضباط خرید کنید ، نتیجه خود را بر این امید می گذارید که بازار رفتار خوبی داشته باشد. سرمایه گذاران موفق براساس امید سرمایه گذاری نمی کنند ، بلکه با رویکرد منضبط سرمایه گذاری می کنند. صبر بخش جدایی ناپذیر این رویکرد است.

در دوران رونق اینترنت در اواخر دهه 1990 ، وارن بافت به دلیل عدم سرمایه گذاری در شرکت های اینترنتی مورد تمسخر قرار گرفت در حالی که دلالان اطراف او دستاوردهای سه رقمی را به دست آوردند. تعداد کمی خوش شانس در زمان مناسب وارد و خارج شدند. با این حال ، برای اکثریت قریب به اتفاق ، نتیجه تلفات دردناک بود. بافت سالها صبور بود ، در حالی که بقیه سهام اینترنت را دنبال می کردند. در پایان ، وقتی پول بازار و سرمایه گذاران تمام شد ، سرمایه گذاری های سوداگرانه به سرعت سقوط کرد و اکثر سرمایه گذاران را که صبور و با انضباط کافی نبودند از بین برد.
3. بر جریان نقدی تمرکز کنید

انحصار یک بازی ساده است: شما با کمی پول شروع می کنید و هدف شما این است که آخرین بازیکنی باشید که با پول ایستاده است. روش برنده شدن شما در انحصار ، جمع آوری اجاره بهای اموال یا جریان نقدینگی است.

بسیاری از مردم این را نمی دانند ، اما ارزشمندترین املاک موجود در هیئت مدیره انحصار ، با بهترین جریان نقدی ، چهار راه آهن هستند. اگر می توانید هر چهار آنها را در اختیار داشته باشید ، خود را در موقعیت بسیار خوبی قرار داده اید. با هزینه هر راه آهن 200 دلار ، با مالکیت هر چهار خط 200 دلار اجاره یا 25 درصد بازده دریافت می کنید. این ممکن است یک روش بسیار عجیب و غریب برای نگاه کردن به یک بازی باشد ، اما دقیقاً به همین دلیل است که Monopoly برخی از درس های مالی و سرمایه گذاری ارزشمند را ارائه می دهد.

با گذشت زمان ، ارزش دارایی ها بر اساس جریانات نقدی تولید شده افزایش می یابد. حتی چیزی به سادگی حساب پس انداز یا اوراق پس انداز در صورتی که پول بیشتری دریافت کند (یعنی نرخ بهره بالاتر) ارزشمندتر می شود. بسیاری از موفق ترین سرمایه گذاری ها از آن شرکت هایی است که می توانند جریان نقدی رو به رشدی را ایجاد کنند. شرکت های نمادین مانند کوکاکولا (KO) ، جانسون و جانسون (JNJ) و IBM (IBM) چندین دهه است که به دلیل رشد جریانات نقدی که تولید می کنند.

 

4. گران ترین دارایی همیشه بهترین نیست

اکثر بازیکنان انحصاری می خواهند مالک Park Place و Boardwalk باشند زیرا بیشترین پرداخت را دارند. اما آنها همچنین گرانترین قطعات برای نگهداری هستند. بسیاری از مردم با داشتن گران ترین قطعات در انحصار ضرر می کنند زیرا به هزینه توجه نمی کنند ، فقط به جریان نقدینگی توجه می کنند. تمرکز بر جریان نقدینگی بدون در نظر گرفتن هزینه پرداخت شده برای دستیابی به این جریانهای نقدی ، بازی با چشمک زن است.

کسانی که در انحصار برنده می شوند و در دراز مدت سرمایه گذاری می کنند ، در عوض بر ارزش بدست آمده نسبت به قیمت پرداخت شده تمرکز می کنند. در سرمایه گذاری ، بهترین سرمایه گذاری ها اغلب می توانند شرکت های تجاری را با قیمت مناسب معامله کنند. مالکیت Boardwalk و Park Place به این شکل نیست که در Monopoly برنده می شوید. با کسب بیشترین پول برنده می شوید در سرمایه گذاری ، با خرید کم و فروش بالا برنده می شوید. هنگامی که بر گران ترین دارایی ها تمرکز می کنید ، احتمالاً بیش از حد پرداخت می کنید و خود را برای ضرر آماده می کنید.
5. همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید

تنها با داشتن یک ملک در هیئت مدیره و بارگیری آن با هتل ها ، در Monopoly چندان برنده نخواهید شد. اگر سعی کنید همه چیز را روی تخته بخرید و خود را خیلی نازک کنید ، برنده شدن سخت است. گاهی اوقات ، می توانید خوش شانس باشید و هر حریفی در املاک شما قرار بگیرد ، اما معمولاً برنده کسی است که املاک خود را در سراسر هیئت مدیره پخش کند و شانس های زیادی برای گرفتن اجاره داشته باشد.

همین اصل در مورد سرمایه گذاری نیز صادق است. اگر همه چیز را روی یک یا دو سهم شرط بندی کنید ، اگر مشکلی پیش بیاید ، خود را در معرض یک حذف احتمالی قرار می دهید. در عین حال ، می توانید با تلاش برای داشتن 100 سهم مختلف ، سود خود را کاهش دهید. تنوع هوشمندانه ؛ مطالعات نشان داده است که سبد سهام پس از 15 تا 20 اوراق بهادار هیچ گونه مزایای تنوع بخشی دیگری به دست نمی آورد. فقط روی یک یا دو دارایی شرط بندی نکنید ، یا سعی کنید 50 دارایی را ادامه دهید.
خط پایانی

البته ، یک بازی رومیزی مانند انحصار نباید به عنوان یک آموزش کامل در زمینه امور مالی و سرمایه گذاری تلقی شود ، زیرا مطمئناً اشکالات خود را دارد. با این حال ، این درس های ارزشمندی برای آموزش دارد: خود را به طور هوشمند در سراسر جهان پخش کنید ، پول نقد را در دست داشته باشید ، روی جریانات نقدی تمرکز کنید ، صبور باشید و به قیمت توجه کنید. از این پنج درس به عنوان راهنمای تصمیمات سرمایه گذاری هوشمندتر و موفق تر استفاده کنید.